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關于信用證的這些問題是你必須要知道的

關于信用證的這些問題是你必須要知道的

  • 分類:外貿知識
  • 作者:
  • 來源:外貿充電
  • 發布時間:2021-12-13
  • 訪問量:

【概要描述】

關于信用證的這些問題是你必須要知道的

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  • 分類:外貿知識
  • 作者:
  • 來源:外貿充電
  • 發布時間:2021-12-13
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詳情

關于信用證的這些問題是你必須要知道的

外貿充電站 2021-06-24 08:53

 

01

 
問: 我們的單子每次都是有不符點的,避免不了。銀行的人告訴我,如果有不符點就看客戶了,風險轉化成了我們和客戶之間的??蛻舾犊罹透犊盍?,不付款我們也沒辦法。請問是這樣嗎?
 
答: 如果有不符點,那么銀行就有理由拒付。因為銀行是嚴格按照文件來承擔責任的。那在有不符點的情況下,要么就修改單據,要么就跟你客戶溝通改證,要么就讓客戶向銀行確定認可不符點交單,承諾付款。確實是風險在于你跟客戶了。
 

02

 
問: 有個問題請教一下。我有一票貨,開了一份信用證,但裝了一個小柜和一點散貨,小柜和散貨走的是兩條船,但是同一天船期,這樣算分批裝運嗎?銀行交單時,單據如何準備?
 
答: 這算是兩批貨了,首先需要跟客戶溝通你這種方式是否認可,認可的話,找貨代配合看能否出具跟信用證相符的單據。然后向銀行議付。像你這種情況一定要跟客戶溝通好??蛻粽J同才行的,要不就欺騙客戶了。
 

03

 
問: 請問兌付方式選為 BY PAYMENT時,銀行可不可以選擇any bank?
 
答: 議付行是可以選擇任何銀行的。
 

04

 
問: 我有一個斯里蘭卡的客人要跟我們做遠期信用證120天,之前只操作過即期的,有些擔心。仔細看他的DEAFT,交單資料里面有一條,要在船期后七天內將所有的交單資料COPY先傳真給客人,然后得到對方回執。這個就違背了樓主寫的審證的第二條原則,這個可以接受嗎?
 
答: 要在船期后七天內將所有的交單資料COPY先傳真給客人,然后得到對方回執。然后回執也是議付所需要的文件嗎?如果是那就不能接受這樣的條款。
 

05

 
問: 最近接到一個土耳其的詢盤,對方要求付款方式為不可撤銷跟單信用證,總金額大概24萬美金,我們公司一直都是30%T/T 預付,從來沒有操作過信用證,而且聽說土耳其的海關規定很苛刻,貨物到港2月內不提貨,就會被低價拍賣,而且原采購方有最優先拍賣權。我想問下,這樣的話,接受對方的L/C付款方式,會有風險嗎?有什么辦法能規避風險嗎?
 
答: 可以接受對方L/C付款,因為信用證是只要單據相符,銀行就保證付款的,跟外國人是否提貨沒有關系。而且即期信用大概在出貨后15天左右就可以收到款了。
 

06

 
問: 我碰到一個問題,最近在談一個比較大的客戶,之前是做T/T的,接下來單子金額比較大,客人想要60天賬期,我們最多能給他usd50萬的信用額,也就是訂貨超過usd50就必須付清其他費用,請問現在這種情況下跟信用證有什么區別。
 
答: 你這種情況是客戶憑他自己的商業信譽在做賒銷,也就是O/A60天。信用證是憑銀行的信譽來做生意,區別還是很大的。像這種單子,可以先去中信保做個外國人的資信調查,然后中信保就會授予客戶一個信用額度,有這個額度后就可以將風險和資金壓力轉嫁給銀行或者一達通。工廠就可以很方便的接下這樣的單子。
 

07

 
問: 我想問一下分批出貨的信用證是不是要分批交單?是不是每次交單都會有一次的費用?
 
答: 是分批交單的,費用也是每次交單都會有。但通知費就會在第一次的時候有的。
 

08

 
問: 我想請教一下,在做即期信用證的情況下,接受FOB條款和CIF or CFR 有區別嗎?
 
答: 這個區別不大的,都是正常出貨后,向銀行議付收全款,FOB,那由外國人來安排海運和承保,那保險的受益人自然是外國人,如果是CIF或CFR,只是海運費由工廠來付,信用證下,CIF的保險受益人和索賠地點一般都會轉到外國人那邊的。所以就算海上出險,都是會由外國人來跟保險公司處理的。
 

09

 
問: 遠期信用證和即期信用證相比,風險的區別在哪里?一直搞不太清楚。遠期信用證,交單以后,開證行是給議付銀行付款保函還是承兌保函,能指導一下嗎?
 
答: 即期信用證和遠期信用證風險是沒有區別的,只是遠期收款的時間更長而已。遠期信用證議付的時候,銀行是承兌的。
 

10

 
問: 我們公司想印度進口材料??梢酝ㄟ^一達通來操作嗎?我和印度的供應商談好是L/C 30 DAYS這個30天是從什么時候開始計算的呢?
 
答: 可以的,如果是我們國家開證給外國人的話,需要向銀行支付110%的押金才能開出100%的信用證。日期一般是從提單日開始算的。
 

11

 
問: 我有個客戶,阿聯酋的,要的產品很散數量很少,幾十個品種每種就2~4個,這種情況下,還要求用信用證,請問我們工廠適合做嗎?會不會對我們風險太大?我擔心款式多了數量少了,單證很容易出錯。
 
答: 做肯定可以做的,詳細按照信用證上要求的單據條款出貨就行,需要提醒的是,金額小,那就需要將信用證的費用核算進去。要不單子做虧了,就不劃算了。
 

12

 
問: 如果信用證交貨期以內沒有來提貨,責任不就是都在買方了嗎?那怎么又會造成單證不符?
 
答: 交貨期,通常也叫做裝運期,是對供應商來講的,在信用證項下,供應商必須在最遲裝運期之前出貨。否則就會造成重大不符點,銀行可以拒付貨款。
 

13

 
問: 我現在正操作著一票信用證的貨,到了交單的步驟了。inv和packing list一定是要和信用證受益方的抬頭一樣嗎?因為這一票貨我們沒有自己出口,是通過別人出口的。能不能先是別人公司抬頭,然后下面再是我公司的抬頭呢?由于駁船失誤,我們只能延遲一水船了,這和信用證有沒有什么關系的?
 
答: 給銀行的資料一定需要跟信用證上的受益人一致的,至于是否自己出貨,在海關那邊的單據是怎么的,那沒事的。因為給銀行的單據,和給海關的單據是兩套獨立的單據??梢圆灰粯拥?。你說延遲了一條船,那就需要看是否是在信用證上的最遲交貨期出貨了。如果超過了,可以考慮跟貨代商量讓他幫你倒簽提單。但是最好事先跟你客戶溝通這個事情。要不就有欺騙客戶的問題了。
 

14

 
問: 總感覺信用證很麻煩,直接T/T不好嗎?
 
答: 關鍵是做信用證對外國人有很大幫助,對工廠也能避免相應的風險。所以外國人喜歡。外國人有這要求。
 

15

 
問: 請問EXW條款能做L/C嗎?我擔心拿不到提單,可客戶卻說我是shipper就一定會拿到提單的,是這樣的嗎?
 
答: 理論上任何交貨方式都是可以做信用證的,只需要明確相對應的責任和單據就行,如果是EXW的交易方式,那后續的報關,海運都是由買方負責的。那如果信用證上要求你需要提單才能議付,那這就違背了我說的信用證的第二個原則,開證以后,所以單證你可以單方收集辦理,不需要依賴客戶。這樣風險就非常大了。所以大家時刻牢記做信用證的兩個原則,很多問題就容易去判斷了。
 

16

 
問: 請問孟加拉的信用證,客戶說取消就可以取消的嗎?那樣工廠不被坑得厲害了。
 
答:現在我們一般都只接受不可撤銷信用證,對于不可撤銷信用證,開證方是不能單方面取消信用證的,必須在取得受益人的同意下才能取消的。除非你接的是可撤銷信用證,就會存在外國人單方面撤銷信用證的風險。
 

17

 
問: 問下一個法國客人要求做中信保O/A60天見提單付款。這個有什么要注意的事項不?
 
答:法國是A2等級的信譽,O/A60天的保費在0.5%左右。還是很好的,正常做客戶資信調查,然后買保險就行,如果需要在出貨后就收款,那可以找我們幫你做的。

 

18

 
問: 現有一個意大利客戶,第一個合作,要求信用證。不過里面涉及一條款:檢驗證書原件由客戶簽發。我們需要第三方擔保嗎?我該怎么跟客戶協商?
 
答: 如果客戶要求檢驗證書由客戶簽發,而且檢驗證書又是信用證上向銀行議付的必須單據的話,我們都將這樣的條款當做是軟條款,需要要求客戶修改的,或者刪除的。因為它違背了信用證的第二條原則:供應商可以單方面收集所有單據。
 

19

 
問: 有一個問題,例如L/C 規定最晚裝運期是3月30號,而信用證到期日期是5月5日,地點是開證行國家(國外)。如果我在shiping date 的第20天交單銀行(4月20日左右),然后銀行交單給開證銀行。這期間,從4月21日到5月5日,如果有意外情況,時間可能就不夠了。我們會不會沒收到款,expiry date 就到了。該如何避免呢?客戶這樣規定時間是不是有點兒取巧了?
 
答: 信用證的受益人若晚于信用證規定的到期日提交單據的,銀行有權拒付,受益人必須于到期日或到期日之前提交單據。提交單據之后,銀行必須在7個工作日給予答復的。時間夠的。
 

20

 

問: 去年一個客戶,做了好幾單,一直做T/T的。也挺順利的。巴基斯坦的。去年年底,客人說今年的計劃做L/C 120days。我們覺得太久了。而且沒有做過,怕有風險。我們自己是有代理公司的。我記得信用證條款中,100%做到符合不可能的吧,哪怕標點符號,有一點點小不符點客戶是可以拒付的吧。會有客戶有這種情況嗎?當然這是比較無賴的行為——客戶以非正常理由拒絕。另外120天的話,代理公司是否要120之后才收到款?我們一直做T/T,客戶金額打進來后,單子出去,代理公司就付我們錢了。很快的,便于流轉。那如果是LC120天,是不是資金滯留比較久?

 
答:L/C 120是需要在你出貨后120天左右才能收到款的,估計工廠會有資金壓力。

 

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